Jūs klausiate savęs, kaip investuoti į akcijų rinką? Yra tiek daug patarimų apie investavimą akcijų rinkoje, kad šis klausimas iš pirmo žvilgsnio kai kuriems gali nuskambėti pernelyg paprastai. Tačiau „Pirk pigiai, parduok brangiai“ yra vienas iš dažniausiai girdimų, bet kartu ir nenaudingiausių. Iš visų parašytų knygų apie tai, kaip investuoti akcijų rinkoje, bent pusėje jų nėra pateikta nė vienos konkrečios, naudingos informacijos. Todėl Kreditai INFO, kartu su Investing IQ paruošė dešimtis geriausių patarimų, kurie atkeliavo tiesiai iš akcijų rinkos profesionalų lūpų.

Asociatyvi nuotrauka iš pixabay.com

Praktiški patarimai investavimui į akcijas

Beverly Solomon

„Akcijos neturi realios vertės, kol jų neparduodate. Sukurkite x$ sumos portfelį iš diversifikuotų akcijų. Kai vertė pakils 10 % - parduokite 10 % ir tuos dolerius investuokite į tikrus daiktus - meno kūrinius, kolekcionuojamus daiktus, monetas, nekilnojamąjį turtą ir t.t. Tada laukite, kol jūsų bazė pakils. Daugiau už savo bazę pirkite tik tada, kai galėsite nusipirkti pigiai.“

Thomas Balcom

• „Tai ne laiko nustatymas rinkoje, tai laikas rinkoje.“
• „Kai masės perka, jūs turėtumėte parduoti.“
• „Kasmet iš naujo subalansuokite savo portfelį, kad tam tikri sektoriai ir (arba) turto klasės netaptų pernelyg didele jūsų portfelio dalimi.“
• „CNBC žiūrėjimas kenkia jūsų portfeliui. Tai sensacingi reportažai ir dažnai paskatina žmones priimti sprendimus, kurie nėra naudingi jų ilgalaikiams investavimo tikslams.“

John Richardson

„Anksčiau investuotojai sėkmingai investuodavo į akcijas ir (arba) investicinius fondus ir tiesiog laikydavo šias akcijas ar fondus iki pensijos. Tačiau šios rūšies investicijos geriausiu atveju yra 50/50 tikimybė. Atsižvelgiant į Amerikos ekonomikos būklę ir JAV vyriausybės skolą, patys doleriai, už kuriuos šios investicijos perkamos, dabar yra nepastovūs. Tai reiškia, kad net jei jūsų įsigytos akcijos vėliau bus vertos daugiau dolerių, doleriai, kuriuos galėtumėte atgauti pardavę savo investicijas, turės mažesnę perkamąją galią.

Norėdami išlikti ir ateityje, investuotojai turi atidžiai išnagrinėti daugybę naujų alternatyvų, kurios dabar prieinamos šiuolaikiniams investuotojams. Dabar yra išvestinių finansinių priemonių rinkos, kurios leidžia investuotojui užimti tokią poziciją, kad jis turėtų daug didesnę sėkmės tikimybę, o rizika būtų mažesnė. Vietoj 50 % sėkmės tikimybės dabar galima užimti poziciją, kurios sėkmės tikimybė dėl pačios struktūros yra didesnė nei 65 %. Be to, ta pati struktūra riboja didžiausią pozicijos riziką. Pasirinkimo sandorių rinka visada buvo vaizduojama kaip sudėtinga ir rizikinga. Tačiau, atsižvelgiant į naujas priemones, kuriomis gali naudotis individualūs investuotojai, daug sudėtingumo nebeliko. Be to, tikros rizikingos investicijos dabar yra tos akcijos ir investiciniai fondai, kurių kaina yra JAV doleriais.“

Michael Giles

1. „Pirkite tik tas akcijas, kurios turi tendenciją kilti, t.y. kurių aukštumos kyla, o žemumos mažėja.“
2. „Pirkite tik tokios įmonės akcijas, kurią suprantate.“

Andrew Schrage

„Atrinkdami akcijas, klausykite patarimų tų, kurie žino, apie ką kalba. Skaitykite tokius žurnalus, kaip „Money“ ir „Forbes“, taip pat apsvarstykite galimybę studijuoti investicinius naujienlaiškius. Geri iš jų kainuoja, nors dauguma siūlo nemokamus bandomuosius variantus. Taip pat sekite savo vietinio laikraščio verslo ir (arba) investicijų skyrių ir užsiregistruokite į nemokamus mėnesinius leidinius, kuriuos siūlo investicinės bendrovės, pavyzdžiui, „Charles Schwab“.“

„Taip pat galite atlikti tyrimus įvairiose kokybiškose investavimo interneto svetainėse. Visada manau, kad ši strategija yra naudingesnė nei bandymas iššifruoti sudėtingas akcijų analizes ar bandymas atlikti techninę analizę. Kai pastebiu, kad tam tikra akcija ar bendrovė teigiamai paminėta daugelyje šaltinių, tai yra ženklas, kad į ją gali būti verta investuoti.“

Rob Wilson

„Neapibrėžtumo laikotarpiais vienintelis dalykas, kuris gali jus išgelbėti, yra jūsų drausmė. Prieš parduodami turite nustatyti, kiek esate pasirengę prarasti, ir privalote to laikytis. Tie, kurie nesilaikė disciplinos 2008 m. ir net „dot com“ eros metu, prarado daug pinigų. Laikydamiesi savo disciplinos galite apsisaugoti nuo kritimo, naudodami tokias strategijas kaip „Stop Loss“. Disciplina svarbi ir kylant į viršų. Negalite būti pernelyg godūs, kai savo investiciniame portfelyje turite laimėtojų. Turite gebėti nuspręsti, kada laikas nuimti pinigus nuo stalo.“

Jeff S. Vollmer

„Bet kuriam investuotojui, pradedančiam skirti kapitalą nepastoviose rinkose, nereikia jaudintis dėl koeficientų, fundamentinės analizės ar modeliavimo. Pradedantiesiems investuotojams reikia suprasti, kad labai svarbu veiksmingai paskirstyti turtą ir diversifikuoti jį pagal toleruojamą riziką. Šiandieninėje rinkoje yra daugybė būdų investuoti naudojant nebrangias ir likvidžias priemones, vadinamas biržoje prekiaujamais fondais (ETF). Šie indeksai seka įvairias turto klases ir suteikia investuotojams galimybę investuoti į visas turto klases.

ETF galima naudoti siekiant gauti pajamų (dividendų ir pajamingumo iš akcijų ir obligacijų), augti arba tiesiog ieškoti turto klasių, kurios nėra tobulai susijusios su akcijomis ir obligacijomis. Kai investuotojas diversifikuoja pagrindinį portfelį, kurio svoris priklauso nuo tam tikrų turto klasių, atsižvelgdamas į savo rizikos toleranciją, tada investuotojas gali pradėti svarstyti papildomas akcijų pozicijas. Nepriklausomai nuo to, ar jos perkamos augimui, ar pajamoms gauti, šios investicijos turėtų būti daromos tik tuo atveju, jei investuotojas supranta pagrindinius siūlomus produktus ir paslaugas (vertės pasiūlymus). Reikia perskaityti knygą vien tam, kad suprastumėte įmonės verslo modelį? Pasitraukite.

Kai investuotojas nustato bendrovę, kuri jam patinka, jis turėtų nustatyti, ar akcijos yra pervertintos, ar neįvertintos. Ar akcijos viršija ilgalaikį vidutinį kainos ir pelno (P/E) santykį? Pasitraukite. Ar P/E santykis yra lygus arba mažesnis už istorinį P/E santykį? Tuomet gali būti protinga ilgainiui pradėti formuoti bendrovės akcijų poziciją. Po šio proceso investuotojas turėtų jaustis patogiai, apsišvietęs ir diversifikuotas. Ir gali siekti ilgalaikių asmeninių tikslų.“

Jake Duhaime

„Suraskite puikų dividendinį investicinį fondą, įmeskite į jį po truputį pinigų ir pamirškite apie jį. Iš karto nepraturtėsite, bet ilgalaikė nauda bus to verta.“

Naresh Vissa

„Žaiskite „saugiai ir pigiai“... ir nereikės savęs graužti dėl rizikingų investicijų, kurios nepasisekė. Deja, man teko to išmokti sunkiai, nes norėjau pataikyti į „houmraną“, užuot užsidirbęs, kad aplenkčiau bazę. Keletą kartų pataikiau į dešimtuką. Jei esate pradedantysis, turintis mažai patirties rinkose, investuokite (už tinkamą kainą) į pirmaujančias pramonės įmones, kurios moka dividendus. Tačiau svarbiausia yra įeiti tinkamu laiku. Pavyzdžiui, „Intel“ (INTC) ir „McDonald's“ (MCD) akcijos yra neįtikėtinai pigios (netoli 52 savaičių minimumo). Šios įmonės per artimiausią šimtmetį niekur nedings.

Jos toliau plečiasi visame pasaulyje ir aptarnauja savo pagrindinius klientus. „Microsoft“ (MSFT) yra dar viena mano favoritė. „Microsoft“ akcininkai gali eiti miegoti naktį žinodami, kad jiems bus išmokėti dividendai ir kad įmonės vadovybė veikia geriausiais akcininkų interesais.“

Krisas Albanas

„Bandydami įvertinti akcijos kainos pokytį, pabandykite įsigyti labai mažą akcijos kiekį, užuot įtraukę ją į savo stebimų akcijų sąrašą. Panašiai kaip ir žaisdami pokerį, tikro jausmo nepatirsite, jei nepasitelksite tikrų pinigų.“

Danielis Landsmanas

„Pašalinkite emocijas iš prekybos. Turėkite iš anksto nusistatę gaires, kokie bus jūsų veiksmai, atsižvelgiant į rinkos reakciją. Būkite drausmingi. Naudokite griežtus filtrus, kad įsitikintumėte, ar akcijos ar kita priemonė tiks jūsų portfeliui. Išsiaiškinkite savo prekybos metodiką. Pirkite vertę ir laikykite arba pasinaudokite augimu ir greitai pasitraukite.“

„Turite būti 100 proc. aktyvūs visą laiką arba turėti kompiuterį, kuris tai padarytų už jus, nes momentinė prekyba sudaro daugiau kaip 70 proc. kasdienės prekybos apimties. Taigi naudokitės kompiuteriu, kad įvykdytumėte savo sandorius.“

„Kai diversifikuojate, sumažinkite kovariaciją. Be to, žiūrėkite, ar didėja bendrovių išmokų norma, nes jos gali ją „plukdyti“ atgal į bendrovę ir gaminti geresnį produktą, kad uždirbtų daugiau pinigų. Kam teiktumėte pirmenybę - kapitalo prieaugiui ar dividendams? Įsigykite labai nedaug akcijų, maždaug 5 ar 6, kad maksimaliai padidintumėte savo augimą. Tai daug rizikingiau, bet gausite didesnę grąžą, jei pasirinksite protingai.“

David Sherry

„Turėkite planą, kiek laiko laikysite akcijas, ir jo laikykitės!“

Susan Lyon

„Apsipirkinėkite, ieškodami mažiausio mokesčio tarpininkų... Kaip ieškodami geriausių kainų galite sutaupyti daug pinigų apsipirkdami maisto prekių parduotuvėse, tas pats galioja ir pradėjus investuoti. Gali atrodyti, kad tai nėra daug, tačiau mokesčiai ir išlaidos, susijusios su prekyba akcijomis, per kelerius metus gali labai išaugti, nepriklausomai nuo to, ar jūsų pasirinktos investicijos bus sėkmingos, ar ne, todėl būtinai pasirūpinkite, kad pradėtumėte tinkamai. Neseniai atliktas „NerdWallet“ tyrimas parodė, kad investuotojai, besinaudojantys trimis didžiausiomis internetinėmis finansų maklerio įmonėmis – „Schwab“, „E-trade“ ir „TD Ameritrade“ - kasmet permoka daugiau nei 1,8 mlrd. dolerių mokesčių.“

James M. Haupt

„Naudokite laiką, kad išnaudotumėte savo investavimo galimybes. Tai reiškia, kad laikas, beveik labiau nei bet kuris kitas komponentas, suteikia investuotojui didžiausią pranašumą.“

Mr. Everyday Dollar

„Naujam investuotojui, norinčiam pradėti investuoti į akcijų rinką, siūlyčiau pradėti neskubant ir investuoti į indekso fondą. Indekso fondai, pavyzdžiui, pagrįsti 500 akcijų, sudarančių S&P 500, suteiks investuotojui galimybę iš karto susipažinti su kai kuriomis geriausiomis JAV bendrovėmis.“

Adamas Batesas

„Visi turi tą pačią 50 % tikimybę, kad akcijos kils arba kris. Svarbu išmokti apsidrausti nuo sandorių naudojant pasirinkimo sandorius, prekybą poromis ir ateities sandorius. Pavyzdžiui, įsigydami akcijų su akcijų pasirinkimo sandoriais, galite sumažinti savo savikainą, o tai suteikia jums „pagalvę“, jei akcijų kaina pasikeistų ne jūsų naudai. Taip pat yra pasirinkimo sandorių strategijų, kurios nėra nukreiptos į tam tikrą kryptį, todėl galite uždirbti pinigų akcijų kainų diapazone, o ne tik tuo atveju, jei akcijos juda tam tikra kryptimi.“

Tim Dyer

„Studijuokite daugiau elgsenos ir filosofijos dalykų ir mažiau investavimo specifikos ar Volstrito žargono. Suprasdami investuotojų elgseną praturtėsite greičiau nei bet kas kitas. Masės visada klysta kritiniu momentu. Bafetui priskiriama garbė būti puikiu investuotoju, ir jis toks yra, tačiau vienintelis dalykas, kurį jis supranta, yra investuotojų psichologija ir tai, kaip pirkti, kai kiti to nedaro (pirkti rinkos žemumose), taip pat kaip pirkti, kai situacija kyla aukštyn (pirkti aukštai, parduoti aukščiau).“

„Skaitykite ir aktyviąją, ir pasyviąją knygos pusę. Nors dauguma žmonių visą savo karjerą ginčijasi, kuri pusė yra geresnė, iš tikrųjų tai nesvarbu, jei ji atitinka jūsų investuotojo tipą. Jei tikrai galite ką nors nusipirkti ir laikyti 10 metų, tada pasyvus būdas tinka. Jei esate svyruojantis prekiautojas, tuomet vienintelis būdas yra aktyvus.“

„Supraskite lemiamą didelių nuostolių dėsnio svarbą. Pavyzdžiui, 10 % kritimui reikia 11 %, kad būtų pasiektas pusiausvyros lygis, 25 % kritimui reikia 33 %, o 50 % kritimui reikia 100 %, kad būtų pasiektas pusiausvyros lygis. Supraskite tai ir nuolat klauskite savęs, jei kas nors nepavyks, kiek galiu prarasti iš šios investicijos. O ne kiek galiu uždirbti, jei viskas klostysis gerai.“

Tony Fiorillo

„Mano patarimas būtų vengti didelio noro „viską investuoti“ į vieną akciją. Tai gali jums pakenkti dvejopai: pirma, galite pasirinkti netinkamai ir prarasti pinigų, tačiau dar žalingesnė būtų skaudi, ilgalaikė pamoka, kurią iš šios patirties gautumėte. Suteikite sau didžiausią sėkmės galimybę pradėdami nuo S&P 500 indekso fondo arba ETF.“

„Kai esi jaunas, neturi daug pinigų, bet turi daug laiko. Laikas yra daug galingesnis už pinigus (kaupimas). Nepasiduokite nusivylimui, o išmoktos pamokos laikui bėgant padarys jus turtingais.“

Daugiau investavimo patarimų

Michael T. Prus

• „Nedėkite visų savo vilčių ir svajonių į vieną akciją. Jei neturite pakankamai pinigų diversifikuoti, įsigykite fondą arba ETF.“
• „Neklausykite technikų ar techninės analizės - ji ne kartą buvo paneigta.“
• „Nesitikėkite, kad pavyks nuolat pralenkti rinką, tai pavyksta tik nedaugeliui profesionalų.“
• „Pažinkite save ir žinokite, kaip tikriausiai reaguosite į didelius prieaugius ar nuostolius, ir pasiruoškite atitinkamai elgtis, jei jie įvyks.“
• „Švieskitės ir sužinokite apie įmonę (-es), kurią (-ias) ketinate pirkti. Sutelkite dėmesį į jų verslo modelį, pelno prognozes, pajamas, valdymo kokybę, sąnaudas, konkurentus ir augimo perspektyvas.“

Manuel Raynal

„Imituokite ir sekite sėkmingų žmonių veiksmus, klausydami ir sekdami nesėkmingų žmonių veiksmais, dar niekam nepadarėte sėkmės. Pavyzdžiui, aš visada investuodavau į įmones, į kurias investuoja Warrenas Buffettas ir Kenas Fisheris... Per pastaruosius daugiau nei 25 metus, kai investuoju, uždirbau milijonus ir nieko nepraradau.

Jie turi tyrimų infrastruktūrą, priemones ir sėkmės rekordus, kurie įrodo, kad jų metodai ir akcijų pasirinkimai veikia. Esu IT specialistas, o ne vertybinių popierių specialistas, todėl klausydamas kitų IT specialistų patarimų apie akcijų rinką patirčiau nesėkmę ir nuostolių.

Atitinkamai neklausčiau Warreno Buffetto ar Keno Fisherio IT patarimų ir metodų... Vietoj to mėgdžiočiau sėkmingų IT specialistų veiksmus ir jais vadovaučiausi.“

Merlinas Rotfeldas

„Investavimas = rinkos laiko parinkimas. Pramonės atstovai sako, kad negalima nustatyti rinkų laiko, tačiau jie tai daro kasdien. Geriau suprasdami, kaip iš tikrųjų veikia rinkos, kaip sukuriami pasiūlos ir paklausos lygiai, prekiautojai gali tiksliai ir su didele tikimybe nustatyti rinkų laiką. Jei tai suderinsite su tinkamu pinigų valdymu, kiekvienas gali prekiauti kaip profesionalas.“

„Taip pat būtina, kad prekiautojai turėtų raštišką prekybos planą, kuriame būtų išsamiai aprašyta, kaip jie taiko pasiūlos ir paklausos metodiką, parodytos strategijos ir išdėstytos visos jų prekybos taisyklės. Šis planas sukuria atskaitomybę ir kartu leidžia prekiautojams pakartoti sėkmę ir pašalinti nesėkmes.“

„Prekiautojams ir investuotojams taip pat svarbu turėti kontrolinį kriterijų sąrašą, kurį jie įvertintų prieš sudarydami sandorį. Turime 10 kriterijų sąrašą, kurį naudojame internetinėje prekybos akademijoje, vadinamą „Šansų didintojai“. Šie 10 klausimų leidžia objektyviai pažvelgti į vertybinį popierių, kuriuo prekiaujate, ir jį įvertinti. Jei įvertinimas viršija tam tikrą ribą, imtumėtės sandorio ir jaustumėtės užtikrintai. Jei jis neviršytų tos ribos, atsisakytumėte sandorio ir ieškotumėte kito. Tai daug sistemingesnis požiūris į prekybą, nei įprastai mokoma.“

Taigi, visi šie investavimo patarimai, kuriuos pateikė šios srities profesionalai, turintys ilgametę patirtį, turėtų padėti jums lengviau žengti pirmuosius žingsnius akcijų rinkoje ir nutiesti sėkmingą kelią link savo užsibrėžtų investicinių tikslų įgyvendinimo.